Scénario 1 :
Une carte de crédit qui vous offre 1 $ de remise en argent pour chaque tranche de 100 $ dépensée, mais vous devez payer des frais annuels de 25 $.
OU
Une carte de crédit sans frais annuels qui vous offre 100 points pour chaque tranche de 100 $ dépensée, les points donnant droit à des cartes-cadeaux gratuites. Si vous êtes en retard dans vos paiements, vous perdez tous vos points.
Scénario 2 :
Une carte de crédit qui vous offre 5 % de remise en argent lorsque vous faites des achats en ligne, mais qui facture 25 % d’intérêts si vous ne payez pas la totalité de la facture chaque mois.
OU
Une carte de crédit sans récompenses spéciales, mais qui ne facture que 15 % d’intérêts si vous ne pouvez pas payer la totalité de la facture.
Scénario 3 :
Obtention d’une carte-cadeau de 100 $ en adhérant à une carte de crédit, mais il faut dépenser 1 000 $ au cours des 3 premiers mois pour l’obtenir.
OU
Obtention d’une carte-cadeau de 25 $ en adhérant à une carte de crédit, sans obligation de dépense.
Scénario 4 :
Une carte de crédit qui vous offre des « AIR MILES » gratuits (1 mile en prime par dollar dépensé).
OU
Une carte de crédit qui vous offre 1 % de remise en argent sur tous vos achats.
Scénario 5 :
Une carte de crédit avec 0 % d’intérêt pendant les 12 premiers mois (sans frais supplémentaires si vous ne pouvez pas payer la totalité de la facture), mais le taux d’intérêt passe à 30 % après cette période.
OU
Une carte de crédit avec un taux d’intérêt fixe de 18 %.
Scénario 6 :
Une application de portefeuille numérique (Apple Pay, Google Pay) qui suit toutes vos dépenses et vous envoie des rapports hebdomadaires, mais qui nécessite de partager vos données de localisation avec l’entreprise.
OU
Une carte de crédit traditionnelle avec des services bancaires en ligne de base qui ne suivent pas vos habitudes de dépenses, mais qui préservent davantage la confidentialité de vos données personnelles.
Scénario 7 :
Une carte de crédit qui annule automatiquement les abonnements oubliés après trois mois d’inactivité, mais qui facture des frais mensuels de « protection numérique ».
OU
Une carte de crédit classique avec une application gratuite qui vous envoie des rappels mensuels sur tous vos abonnements, mais vous devez les annuler vous-même.
Scénario 8 :
Une carte de crédit qui offre 3 % de remise en argent sur tous les achats en ligne, mais qui n’offre aucune protection si vous êtes victime d’une arnaque (fraude, ‘scam’) ou recevez des faux produits.
OU
Une carte de crédit avec 1 % de remise en argent qui garantit une protection complète en cas de litige (contestation) lié à un achat en ligne et inclut la surveillance du vol d’identité.
Scénario 9 :
Une carte de crédit qui offre 5 % de remise en argent sur les achats faits dans les applications de réseaux sociaux (boutiques Instagram, TikTok), mais qui vous oblige à partager votre historique d’achats sur vos profils sociaux.
OU
Une carte de crédit qui offre 2 % de remise en argent sur tous les achats, mais qui préserve la confidentialité de vos achats.
Scénario 10 :
Une carte de crédit qui vous permet d’accéder en avant-première aux produits promus sur les réseaux sociaux par des influenceurs avec un code de réduction de 10 %, mais qui facture 2 % supplémentaires sur ces achats spéciaux.
OU
Une carte de crédit qui bloque l’accès aux liens promotionnels des influenceurs pendant 24 heures, mais qui n’offre aucune réduction spéciale (afin d’éviter les achats impulsifs).
Scénario 11 :
Une carte de crédit qui catégorise et limite vos dépenses (bloque les achats dans les jeux après 50 $ par mois) et qui envoie des alertes à vos parents.
OU
Une carte de crédit sans contrôle automatique ni communication avec les parents, mais qui vous oblige à tout configurer et à tout surveiller vous-même.
Scénario 12 :
Des récompenses numériques (cartes-cadeaux, abonnements à des services de diffusion en continu, achats d’applications avec 3 % de remise en argent sur les dépenses).
OU
Des récompenses physiques (marchandises, argent pour voyager, activités) avec 1,5 % de remise en argent.
